2020年，北京國際信托與全球知名專業(yè)服務機構(gòu)畢馬威（KPMG）聯(lián)合發(fā)布了《2020年中國信托行業(yè)發(fā)展趨勢和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型研究報告》。這份報告不僅全面剖析了在宏觀經(jīng)濟環(huán)境變化、金融監(jiān)管深化背景下，中國信托行業(yè)所面臨的核心挑戰(zhàn)與發(fā)展機遇，更著重探討了行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵路徑，其中特別將“教育項目與科研文獻的研究與開發(fā)”作為服務實體經(jīng)濟、推動行業(yè)創(chuàng)新的重要領(lǐng)域進行了前瞻性分析。
報告指出，中國信托業(yè)正經(jīng)歷從規(guī)模擴張向高質(zhì)量發(fā)展的深刻轉(zhuǎn)型。傳統(tǒng)以融資類業(yè)務為主的模式難以為繼，行業(yè)亟需尋找能夠體現(xiàn)信托制度本源、發(fā)揮受托服務功能、并具備長期可持續(xù)性的新業(yè)務增長點。在此背景下，服務于國家戰(zhàn)略和民生需求的領(lǐng)域，特別是教育與科研，展現(xiàn)出巨大的市場潛力與信托服務契合度。
針對“教育項目與科研文獻的研究與開發(fā)”，報告進行了多維度的闡述：
- 業(yè)務模式創(chuàng)新：報告分析，信托公司可以利用其財產(chǎn)獨立、風險隔離、靈活管理的制度優(yōu)勢，積極參與教育基礎設施建設項目融資、設立教育產(chǎn)業(yè)投資基金、開展校企合作科研經(jīng)費的受托管理與增值服務。例如，通過設立慈善信托或特定目的信托，引導社會資金投向基礎科研、青少年素養(yǎng)教育、職業(yè)教育等薄弱環(huán)節(jié)，實現(xiàn)金融資源與教育科研需求的精準對接。
- 知識產(chǎn)權(quán)（科研文獻）的信托化運營：這是一個頗具前瞻性的領(lǐng)域。報告提出，信托機制可以應用于高校、科研院所及企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)（包括專利、技術(shù)秘密、著作權(quán)等，科研文獻是其重要載體和成果形式）的運營管理。通過知識產(chǎn)權(quán)信托，幫助權(quán)利主體實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)的確權(quán)、估值、融資、轉(zhuǎn)化及收益分配，解決科技成果轉(zhuǎn)化中的“融資難”和“運營效率低”問題，激活“沉睡”的科研資產(chǎn)。
- 風險管理與合規(guī)框架：教育科研項目往往周期長、回報模式特殊，且涉及公共利益。報告強調(diào)，信托公司在涉足此類業(yè)務時，必須構(gòu)建與之匹配的風險評估體系、投后管理能力和合規(guī)流程。特別是在涉及財政資金、公益屬性的項目中，需確保資金的專款專用、過程透明和成果可追溯，這正與信托的受托責任高度契合。
- 行業(yè)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略意義：發(fā)展教育科研類信托業(yè)務，不僅是信托公司拓展業(yè)務邊界的市場行為，更是行業(yè)回歸本源、履行社會責任、提升專業(yè)服務能力的戰(zhàn)略選擇。它有助于信托行業(yè)擺脫對單一融資業(yè)務的依賴，構(gòu)建起涵蓋資產(chǎn)管理、財富管理和受托服務的綜合金融服務能力，并在服務國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略和科教興國戰(zhàn)略中確立自身價值。
北京國際信托與畢馬威的這份聯(lián)合報告，為2020年及以后中國信托行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了清晰的路線圖洞察。它將“教育項目與科研文獻的研究與開發(fā)”置于行業(yè)創(chuàng)新前沿，指出通過金融工具與制度的創(chuàng)新，信托業(yè)能夠有效聯(lián)通社會資本與教育科研事業(yè)，在促進社會進步的實現(xiàn)行業(yè)自身的蝶變升級。這份報告不僅對信托從業(yè)者具有指導意義，也為教育界、科技界與金融界的跨界合作提供了寶貴的思路參考。
